Finansiellt intelligent att stjäla från de oinvigda

2014-07-05 11:12, Edited at: 2014-07-05 11:31

Det hände inte över en natt att jag visste att jag skulle bli en privatinvesterare. Snarare hade jag nog stakat ut en väg där jag skulle bli en vanlig lite bättre avlönad tjänsteman som skulle spara 10-20% av sin livstidsinkomst i någons slags allmänt sparande och därmed sluta med några miljoner som pensionär.

Som många inom IT-branschen var jag mycket okunnig om det monetära systemet och att skulder skapas via lån. Då hade jag ändå läst allt jag kommit över i skolan i ämnet och fått högsta betyg i de flesta teoretiska ämnen. Jag kan idag tycka att det var lite synd att jag inte hade någon i min omgivning som var finansiellt intelligent. Jag hade i min morfar någon som lärde mig hur man ackumulerar pengar men ingen som kunde lära mig hur man skulle investera och dra nytta av den kreditdrivna ekonomin.

Sedan 2000 har de globala skulderna fördubblats och räntorna har sjunkit kraftigt. Trots det har de mogna ekonomierna stagnerat och medelklassens köpkraft urholkats. De som gynnats är de superrika vars tillgångar stigit i värde samtidigt som de kunnat låna och spekulera med ultrabilliga pengar.

Alla är för billiga pengar. Det gäller medelklassfamiljerna som slutat tro på den egna kraften utan fastnat i lånekarusellen. Industrialisterna som inte orkar eller förmå möta hotet från tillväxtekonomier. Fackföreningar som vill klamra fast vid sina förmåner. Politiker som vill kunna lova mer till flera.

För att citera aktiestinsen: ”sedelpressen är världens bästa uppfinning”. Det tycker nog Warren Buffett också. Han är all in på nuvarande kreditdrivna system. Det är alla som lyckats bäst sedan Nixon frikopplade dollarn från guldet.

Det engelska ordet virtue kan översättas till dygd. Jag tycker ändå inte det träffar riktigt rätt. Virtue kännetecknar äldre generationer som haft en tilltro till systemet och sparat sina pengar på banken. Det är dessa som Yellen, Bernanke, Buffett, aktiestinsen och alla andra gärna rånat på deras enkla önskan att få behålla det lilla i köpkraft de lyckats skrapa ihop under åren. Istället ska nu dementa pensionärer tvingas ut och spekulera i allt under solen för att lyckas försvara sin köpkraft. Med osynliga händer flyttas förmögenheter från de strävsamma och plikttrogna till nya rika som en med tsunami av gratispengar skapar sig berg av rikedomar. Alla ska dra nytta av de billiga pengarna. Inte ens miljardärer kan längre finansiera hus själva utan t.ex. Zuckerberg lånar till 1,05% ränta. Givetvis varför inte, det är ju finansiellt intelligent att råna den oinvigda som istället för att spendera sin vakna tid med att försöka skaffa sig en edge försöker göra jorden till en bättre plats för oss alla.

Men även detta system kommer tillslut falla på egen kraft. Gissningsvis behöver skulderna fördubblas nästkommande tio år bara för att hålla maskineriet i gång. The end game är att centralbankerna köper upp allt mer obligationer för att stimulera. Vi andra sitter och spekulerar i derivat, aktier och vadhelst i jakten på avkastning i ”the yield hunger games”. Vi spelar inte längre på hästen som sprungit i loppet. Vi satsar på ett derivat av ett hologram av en död häst. I Sverige är kanske the end game att riksbanken får köpa upp bostadsobligationer för att stimulera en skuldtyngd ekonomi medan kronan tappar i värde. Det finns alltså skäl för att oavsett värdering på börsen behålla en ganska stor andel, jag skulle säga absolut minst 50% av tillgångar i något som står sig bra vid inflation. För många som redan tjänat miljoner på nuvarande världsordning tror jag det är bättre att sitta och flytta pengar som i ett monopolspel framför att utföra riktigt arbete. Don't fight the FED.